Diseño de una herramienta que muestra el estado de todos los negocios en proceso de crédito para dar visibilidad el cliente y el negocio del broker.

Objetivo

Generar una herramienta que facilité la gestión de clientes, generando trazabilidad para mejorar la experiencia del cliente, el servicio del broker para su cliente, visibilidad y mejor comunicación entre integrantes del proceso de crédito, agilizar o liberar bloqueos oportunamente durante el proceso.

Se espera que esta herramienta pueda contemplar los aspectos importantes que son: visibilidad en cada etapa del proceso, comunicación dentro de cada etapa, documentación de expediente, Expediente generado durante el proceso, descarte y aplazamiento del negocio.

Importancia

• Es necesario genera runa herramienta que pueda generar visibilidad en el proceso para todas las personas involucradas e interesadas en el proceso.
• Visibilizar esta información facilitará la comunicación con el cliente y hará que los involucrados puedas hacer mejor gestión del cliente y ayudar en el proceso generando una comunicación con los encargados de las partes del proceso para liberar bloqueos o dar seguimientos oportunos.
• Revisión con cada perfil dentro del proceso para entender la información importante en cada una de las etapas, entender las principales problemáticas dentro de cada etapa(métricas).
• Ajustar posibles problemas en el proceso y ayudar al negocio a iterar su proceso de gestión de crédito.

Usuarios

Broker interno/externo, Buyers, Experto financiero, Analistas internos (operaciones/trámites), Directores

Empatizando con las necesidades

Tras la investigación que se realizó con los analistas financieros que forman parte de habicredit descubrimos los siguientes insights:

• Listado de partes(etapas), fases, actividades del proceso
• Visibilidad del contenido(dinámico) dentro de cada parte del proceso (observaciones (histórico), info del proceso, responsables, requerimiento)
• Fecha de actualización de último comentario y fecha de gestión.
• Documentación adjunta a expediente
• Generar expediente basado en lo que vamos recabando en cada parte del proceso
• Componentes globales para MX / CO
• Definición de contenido por etapa del proceso
• Estatus en etapa (en tiempo, demora, descartado)
• Motivos de descarte y fecha
• Opciones para descarte o aplazamiento de negocio

Definiendo oportunidades

Una de las problemáticas principales que se tenia en el proceso de créditos era saber el estado actual y esperar a que el analista en cuestión o el que tenia la tarea pudiera informar el estado por medio diversos, esto sin duda afectaba la operación y generaba más incertidumbre y falta de visibilidad dentro del proceso por parte del broker y el cliente de forma colateral.

Uno de los retos principales al tener diferentes fuentes de información y pipefy como parte del proceso era poder cruzar y tener la información cada cierto tiempo, para poder facilitar la lectura, necesitábamos que cada parte del proceso mostrará la información relevante y así poder gestionar sus actividades, hasta la fecha sigue siendo un reto en cada iteración porque hay varios involucrados en el proceso y cada uno tiene diferentes procesos que algunos implican procesos fuera de nuestro control, aún así se integraron y facilitaron los que quedaban dentro de nuestros procesos.

EL alcance se dividió en diferentes etapas, empezando por la parte de perfilamiento y secciones iniciales, los comentarios fueron un aparte fundamental que nos ayudo a tener más contexto y complemento la información que mostrabamos en cada etapa.

Tuvimos varios errores en la integración con as apis de pipefy pero que con el tiempo fuimos perfeccionando para generar mejores cruces de información.

Actualmente seguimos trabajando e iterando esta herramienta.

Extracto de flujos de usuario e insights recolectados en la investigación con usuarios.

Diseño responsivo

El diseño se adapta de manera fluida a diferentes dispositivos y tamaños de pantalla, garantizando una experiencia consistente y optimizada en todos los dispositivos, desde teléfonos móviles hasta computadoras de escritorio, esto brinda a las personas usuarias la oportunidad de poder revisar en cualquier momento y con cualquier dispositivo el estatus del crédito y poder brindar información de forma oportuna.

Contenido

El contenido se organiza de manera lógica y jerárquica, con énfasis en la accesibilidad y la facilidad de navegación. Se utilizan espacios en blanco y separadores visuales para mejorar la legibilidad y la comprensión del contenido. Se estructuro y jerarquizó el contenido según la etapa, fase y actividad correspondiente en el proceso, se definieron las vistas para analistas en vista de tercer nivel, se definió vista de usuarios sin actividades de gestión en segundo nivel para mostrar solo el estatus y no los accionables que tienen en operaciones internas.

Navegación

Se ha diseñado un flujo de navegación claro y coherente que guía a los usuarios a través de las diferentes secciones y funciones del sitio de manera intuitiva. La navegación estructurada tomando como base el stepper con los elementos principales del proceso con la información escalonada según jerarquía, generando una navegación facetada.

Esta herramienta generó un gran valor dentro de los procesos internos de la empresa para cubrir pilares importantes dentro de la gestión de negocios(clientes) como lo fueron la comunicación, trazabilidad y visibilidad del proceso, esta herramienta generó el impacto necesario para pensarse en adoptar com parte integral del proceso den otros productos.

-42%

Menos tiempo dedicado al seguimiento y reagendado de clientes, debido a la visibilidad clara de los estados (nuevo, seguimiento, documentación) y la capacidad de reagendar con un clic.

Integrar etapa de legalización

Integrar proceso y etapas de legalización para dar visibilidad en esta etapa.

Unificar documentos

Unificar documentos recolectados durtante todo el proceso para eviatr reprocesos.

Portal brokers

Integrar con portal borkers para llevar la información de sus negocios.

José David Moreno Posada

Teach Lead